岸检微普法 | 想要贷款,先把保证金、押金交一交

2020-11-18 16:57:38 作者: 岸检微普法

银行流水不够,

快转账证明还款能力!

征信不良、贷款账户风险高,

必须缴纳保证金!

为避免还款风险,

必须办理意外保险和重大疾病险!

看到这儿,你还不明白吗?

这都是贷款诈骗的套路呀!

快来看看下面这一警示案例吧

您好,这里是金融服务公司,我们看到您最近申请的贷款没办下来,我们这边可以以公司的名义作担保帮您申请贷款,您看您有需要吗?

正急需用钱,需要办理贷款的王代(化名)接到这样一通电话,没多想便答应了,随后把自己的身份证号、银行卡号和银行卡绑定的手机号等个人信息发给了对方。

紧接着,王代接到了自称是银行工作人员的电话。对方表示正在为其办理贷款,但是发现他的银行流水不够,让他在自己的银行卡内进行存款。

存完钱后,王代便收到了一条“已成功开通银行卡”和一条银行验证码的短信提醒。“我这边需要查看您银行卡内的余额,并对您的还款能力进行核实,您是不是收到了一条短信验证码,请您报一下。”于是,王代将验证码报给了对方,结果却发现自己刚刚存的1.4万被转走了。

他连忙询问对方原因,对方答复说这是在对其还款能力进行核实,到时候这笔钱会放在放款通道里,连同贷款一起发放给他。由于着急贷款,王代没做过多思考,又一次选择了相信对方。

第三通电话是自称贷款公司授权部经理张山(化名)打来的。张山以贷款风险高、征信不良、银行无法核定等为由,先后令王代缴纳贷款保证金共6万元。而后,又称需要缴纳意外保险和重大疾病险押金1.2万元。

待保证金、押金全部交完,王代却再也联系不上对方了。这时,他才幡然醒悟,原来自己被连环套路、被骗了,当即报了警。

次日,公安机关受理并立案进行侦查,并于当日将犯罪嫌疑人张山抓获归案。后发现,另有受害人孙武(化名)也被张山这一贷款诈骗犯罪团伙以同样的连环套路骗走人民币2万元。

江岸区检察院依法向法院提起公诉,认为被告人张山伙同他人以非法占有为目的,虚构事实、隐瞒真相,骗取他人财物,数额巨大,其行为已构成诈骗罪。最终,张山被法院判处有期徒刑三年六个月,并处罚金人民币一万元。

承办检察官提醒:

一、如需办理贷款,务必先对所选贷款机构进行考察,无法出示正规营业执照、合同和发票的,极大可能是“骗子”公司;

二、办理正规的贷款业务无需提前缴纳任何费用,银行对个人信誉的评估也不会通过汇款来进行;

三、同时,充分保护好自己的个人信息,保持警惕性,当对方提出转账时必须小心,拒绝转账。